私人銀(yin)行
家族(zu)辦(ban)公室
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什麼(me)是“家族(zu)辦(ban)公室”?

“家族(zu)辦(ban)公室”是基(ji)于家族(zu)整體財(cai)pin)簧she)立(li),由銀(yin)行、信托、保險、法(fa)律、稅務等各領域專家組成,為家族(zu)制定包括(kuo)資產保值增值、財(cai)pin)環feng)險隔離、財(cai)產分配和傳承等全方位(wei)定制金融方案的服務項目。


“家族(zu)辦(ban)公室”服務對象(xiang)

可投資金融資產超過五億人民幣的超高淨值dao)易zu),或在我行金融資產大于1億人民幣。


“家族(zu)辦(ban)公室”服務內容(rong)

家族(zu)信托

信托是指委(wei)托人基(ji)于對受(shou)托人的信任,將其(qi)財(cai)產權委(wei)托給(gei)受(shou)托人,由受(shou)托人按委(wei)托人的意願以自yue)旱拿yi),為受(shou)益人的利益或者特定目的,進(jin)行管理或者處(chu)分的行xing)  蕁噸謝hua)人民共和國(guo)信托法(fa)》)。

境內家族(zu)信托指單一委(wei)托人將合(he)法(fa)所(suo)有(you)的資金或財(cai)產委(wei)托給(gei)國(guo)內信托公司通過主(zhu)動管理或有(you)權方指令(ling)進(jin)行xing)級 段 詰耐蹲使芾砑笆攣窆芾恚 允迪植cai)產增值、財(cai)pin)淮 小 易zu)事務安排與執行等目的的單一信托。

高端保險

高端保險一hua)惆 丈shen)壽險、年金險兩(liang)類,是較為普遍的財(cai)pin)淮 泄?擼 qi)適用範圍更廣(guang)且應用更為成熟(shu)。高端保險依據保險法(fa)賦予(yu)的資產隔離功能,為投保人在個(ge)人資產與其(qi)企業資產之(zhi)間建(jian)立(li)起(qi)一道有(you)效的防火牆。

法(fa)律服務

圍繞私行客戶需(xu)求,為客戶提供針對性(xing)、差異化、定制性(xing)的專業法(fa)律建(jian)議及解決(jue)方案。服務形(xing)式︰

• 財(cai)pin)簧沉long)

依托xing)倚屑ji)賢匯活動,以分行xing) ?wei)開展(zhan)財(cai)pin)簧沉long),主(zhu)題包括(kuo)《du)易zu)財(cai)pin)槐Uzhang)及傳承》、《基(ji)業恆昌,家業長青》、《跨(kua)境金融業務開展(zhan)模式及與境外機構gou)he)作(zuo)要點》等。

• 法(fa)律咨詢及客戶陪談、復雜案例研討(tao)

為客戶提供法(fa)律咨詢服務,包括(kuo)電話(hua)咨詢及當面咨詢;同時,針對客戶面臨的復雜案例,提供客戶陪談及案例研討(tao)服務。

• 為客戶提供其(qi)他專項法(fa)律服務

專項法(fa)律服務是律師根據客戶自身(shen)要求,為其(qi)提供專項法(fa)律服務,如︰出具法(fa)律意見書、財(cai)pin)淮 蟹槳鋼貧  he)同審查、訴(su)訟代(dai)理等。

財(cai)稅服務

• 定制稅務解決(jue)方案

為“家族(zu)辦(ban)公室”客戶提供定制稅務解決(jue)方案,內容(rong)包括(kuo)︰對于客戶所(suo)提出財(cai)稅問題的分析、引(yin)用的主(zhu)要稅收(shou)法(fa)規及出處(chu),稅務籌劃的方案及建(jian)議,以yue)胺feng)險提示(shi)。

• 家族(zu)企業診斷式咨詢

針對yue)易zu)企業發展(zhan)過程tao)鋅贍芑嵊齙降鈉笠檔牟cai)務、稅務管理,戰略導(dao)向、公司治理、內部(bu)控制、並購(gou)重組與IPO以yue)捌笠ldquo;走出去”及國(guo)際(ji)化經營等,提供診斷式服務。 由合(he)作(zuo)機構稅務專家團隊現場調研家族(zu)企業,對企業管理層進(jin)行訪(fang)談,梳理企業存(cun)在的主(zhu)要問題,對企業不同崗位(wei)的高級管理人員提供針對性(xing)的培訓,以yue)拔 笠蹈 芴 ┘jue)策建(jian)議。