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陽光“財匯盈”產品
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一(yi)、產品定義

陽光“財匯盈”產品是指一(yi)項幫助客戶(hu)鎖定未來(lai)某一(yi)交易(yi)日外(wai)匯交易(yi)價格,提高外(wai)幣yi)zi)金收益的管理方(fang)案,以外(wai)匯期權為核心(xin)改善客戶(hu)遠(yuan)期交易(yi)報價,提供多(duo)種(zhong)定制化交易(yi)結(jie)構,滿(man)足客戶(hu)的個(ge)性化鎖匯需求。


部分產品展(zhan)示如下︰


類別產品名稱產品特點
結(jie)匯
產品
平(ping)價遠(yuan)期結(jie)匯 同時鎖定多(duo)期結(jie)匯價格,每(mei)期結(jie)匯價格統(tong)一(yi)且高于普通遠(yuan)期結(jie)匯
結(jie)匯盈 可以改善遠(yuan)期結(jie)匯匯率
雙倍盈結(jie)匯結(jie)匯價格固定且高于普通遠(yuan)期,且到期可以結(jie)匯雙倍金額(e)
N+N結(jie)匯盈 近端結(jie)匯和遠(yuan)端結(jie)匯組合報價,前半(ban)部分獲得(de)保(bao)底(di)結(jie)匯匯率且優于普通遠(yuan)期結(jie)匯
存匯
產品
存匯盈可以改善美元存款(kuan)收益,期限(xian)靈(ling)活(huo)(1周-1年(nian))
購匯
產品
 窄區間(jian)購匯 將購匯價格鎖定在(zai)一(yi)個(ge)封閉的窄區間(jian)
購匯盈在(zai)執行匯率以下,購匯價格低(di)于普通遠(yuan)期
 加蓋區間(jian)購匯到期匯率在(zai)加蓋匯率以下,按照一(yi)個(ge)比普通遠(yuan)期好(hao)的區間(jian)購匯,區間(jian)大小可以任wo)獾鶻nbsp;

產品推(tui)出背景。在(zai)人民幣yi)懵仕 蠆bo)動(dong)的形勢(shi)下,企業生產經營面臨較大的匯率風險,客戶(hu)的匯率避(bi)險意識增強,避(bi)險需求增加。不同風險偏好(hao)的企業期望獲得(de)更加個(ge)性化的匯率避(bi)險方(fang)案,單一(yi)的遠(yuan)期、掉期和tui)諶 灰yi)在(zai)價格、結(jie)構和靈(ling)活(huo)性方(fang)面都無法滿(man)足客戶(hu)的定制化需求。

我(wo)行倡(chang)導的避(bi)險理念。一(yi)是樹(shu)立“風險中性”的匯率管理理念。改變(bian)押注升(sheng)值或貶值的單邊方(fang)向,用(yong)風險zhan)芾硤媧鞁窞諧﹀卸希歡強蒲 鮮痘懵使芾淼淖饔yong)。做匯率避(bi)險,就是花一(yi)定成(cheng)本鎖定風險,相當于花錢“買一(yi)份保(bao)險”,確保(bao)企業安(an)心(xin)做好(hao)主業經營;三(san)是套期保(bao)值的目的是管理風險而非賺取(qu)利潤。


二、服(fu)務客戶(hu)

未來(lai)有匯率避(bi)險需求的企業客戶(hu)


三(san)、辦理流程

● 堅(jian)持“實需”原則,客戶(hu)提供交易(yi)背景資(zi)料(liao)

● 與我(wo)行簽(qian)署《衍生交易(yi)總協議》、陽光“財匯盈”交易(yi)指令等(deng)相關(guan)協議和申請書

● 詢(xun)價、鎖價︰客戶(hu)向我(wo)行提供交易(yi)方(fang)向、金額(e)、期限(xian)等(deng)要素,發起詢(xun)價、鎖價

● 到期交割

四、業務特色

產品fang)jie)構豐富︰3大體系、5大門類、20余個(ge)產品fang)jie)構

降低(di)鎖匯成(cheng)本︰報價優于普通遠(yuan)期

交割方(fang)式靈(ling)活(huo)︰支持全額(e)交割和差額(e)交割

產品定制化︰根(gen)據客戶(hu)風險偏好(hao)、收付匯頻率和結(jie)算特點定制piao)芟輾fang)案

“總對總”報價︰由總行交易(yi)員直接為重點客戶(hu)進行產品方(fang)案定制、報價、鎖價,及時bei) /p>

光大優勢(shi)︰國內首批即期、遠(yuan)掉期做市商(shang);人民幣對外(wai)匯期權資(zi)格;國內首批獲得(de)金融衍生產品業務資(zi)格;屢獲銀行間(jian)外(wai)匯市場優秀成(cheng)員、外(wai)匯交易(yi)中心(xin)“優秀交易(yi)商(shang)”;屢獲“優秀衍生品市場交易(yi)商(shang)”